淘基成立于2014年，专注银行财富管理与产品代销领域，服务银行及基金公司。十二年来，淘基以专业研究为基础，围绕队伍建设、客户经营与业务增长，为机构提供持续专业支持。
淘基研究覆盖公募基金、银行理财与私募产品，形成专业能力建设、财富业务运营、数字化与智能化产品三大服务体系。通过课程培训、投研内容、业务陪跑与智能工具，将专业能力转化为实际业务成果，助力机构提升客户服务质量、专业能力与财富业务经营效能。
研究覆盖公募基金、银行理财与私募产品，自建数据库、指标体系与诊断库。核心方法：资产配置帆船理论、基金业绩三层归因、客户经营方法。
按岗位、场景与目标组织课程、演练、通关与网点辅导。66门标准课程、11个课程组，项目以过程指标验收。
营销辅销、商机湖、私行企业家办公室三套行内网系统；私行产品、资产配置、基金从业考试三个微信小程序。
「长陪」年度服务日历：交易日点评、双周策略会、月度配置报告、基金群健诊与AI陪练运营，服务期持续供给。
新发上量、任务分解、话术冲刺。结果由销量衡量，能力依靠个人经验。
净值化转型完成后，产品波动被客户直接感知，持有体验影响客户对整个财富条线的信任。
市场风格、行业景气与基金经理持仓都在变化，旧的认知无法解释当下市场，单次培训无法解决持续的市场变化。
客户经理持仓客户覆盖多家基金公司，重复分析工作难以靠个人经验规模化，人员流动容易造成经验流失。
省行-分行-支行-网点四层传导链路，缺少统一口径，经营意图容易在中间环节发生断点。
| 层级 | 关心什么 | 常见断点 |
|---|---|---|
| 省行 | 定方向、定指标、定预算 | 目标下发，缺少配套能力标准和过程口径 |
| 分行 | 排活动、组队伍、报进度 | 培训营销节奏冲突，项目节点与业务节拍不对齐 |
| 支行 | 抓执行、盯网点、看产能 | 会讲与会愿讲之间缺少陪练通关督导 |
| 网点 | 面对客户、面对问题 | 日常缺内容、缺工具、缺可直接使用的对客素材 |
提升机构人员的专业判断、营销转化与关键场景表现，形成岗位能力。
让一线在市场变化、产品发行、客户沟通与持有服务中持续拿到可用内容与判断。
把研究、内容、训练、运营方法嵌入系统，将个人经验变成可复用组织资产。
顺序：先定账户结构，再判断基金，最后经营客户
用帆船比喻家庭资产结构：救生圈（应急保障）、船身（稳健资产）、船帆（进取资产）。先保障流动性与稳健，再配置权益进取资产。
不只看排名回撤，逐层拆解超额收益，定位基金收益来源。
输出留、换、配的可沟通结论，用于健诊、课程、系统。
面向净值时代持有期服务，闭环经营客户。
应用于商机湖、长陪基金群健诊、网点辅导。
五级穿透：省行 → 分行 → 网点 → 理财经理 → 单客户单只基金；资产收益诊断，基金投资模型六段配置链路。
获客活客标准化运营，从客群生成到触达反馈，全链路追踪效果。
企业家客户「人‑家‑企‑社」全景画像，面向私行部、公司部公私联动业务。
产品日历、要素详情、营销素材、后台报表。
模拟组合构建、配置演练，培训通关配套工具。
题库练习、组卷模拟考试，使用情况统计报表。
按周递进课程，联合基金公司渠道资源，形成三班并行标准化培训组织模式。
从网点送教上门，逐步升级为全省百城万户项目；逐步补齐通关、基金群健诊持有期服务。
月度策略会+基金群健诊双节拍，发基金代码即可拿到归因结论，全部提问响应记录留痕可审计。
将分行零散获客活客动作沉淀为全省复用标准化场景；原始客户数据保留银行侧，不引入行外活客数据。
在不增加网点人力前提下，针对存量未购基金客户、浮亏存量客户，小步快跑的期数制运营；内容全部行方合规审核，所有触达动作由行内客户经理执行。
⚠️ 服务边界声明：
淘基不发行、不代销金融产品；不持有基金投顾/证券投资咨询资质；所有服务面向金融机构，不面向个人投资者；不承诺投资收益；适当性、合规审查由采购银行机构承担。市场有风险，投资须谨慎。